Сотрудники закрывающихся банков охотно сотрудничают с мошенниками
Многие сотрудники банков, у которых отзывают лицензии, охотно сотрудничают с мошенниками. Как правило, уже после закрытия на расчетных счетах кредитных организаций оказываются большие суммы денег.
В последнее время такие случаи стали происходить все чаще. Бухгалтера компаний по ошибке зачисляют на расчетные счета организаций, открытые в банках, у которых должны отозвать лицензию, крупные суммы денег. Ошибка обнаруживается уже после того, как кредитная организация лишилась права осуществлять деятельность. Соответственно денежные средства лежат на счетах до тех пор, пока компания в судебном порядке не решит эту проблему. Более того, помимо основной суммы такие банки обязаны возвращать компаниям проценты за использование денег. Такие мошеннические схемы стали в настоящее время обычным явлением. Сотрудники банков, которые должны закрыться, часто сотрудничают с мошенниками и информируют злоумышленников о положении дел в организациях.
Заранее определить, кто из сотрудников идет на такой шаг, достаточно сложно. Поэтому пока власти никаких действий не предпринимают. Как бороться с мошенниками, они не знают. В последнее время Центробанк часто отзывает лицензии у организаций. Власти планируют в перспективе оставить в России примерно четыреста банков, которые смогут, осуществляя свою деятельность, активно развиваться. Со слов депутатов, лицензии Центробанк отзывает у кредитных организаций не просто так. Многие банки, которые закрылись, вели нелегальную деятельность. Либо они изначально создавались для какого-то юридического лица и не занимались деятельностью, которую обычно ведут кредитные организации.
У банков не сразу отзывают лицензии. Сначала Центробанк наблюдает за деятельностью кредитных организаций. И банки обязательно об этом осведомлены. Как только Центробанк видит какие-то нарушения, он приостанавливает действие лицензии. Поэтому специалисты кредитных организаций вполне могут вступить в сговор с мошенниками с целью заработать хорошие деньги перед закрытием банка. Сотрудники Центробанка не исключают, что сотрудничать с мошенниками могут и сами управляющие банками. Впоследствии злоумышленники переводят деньги на счета кредитных организаций, которые находятся за рубежом, и при первой возможности сами переезжают в другую страну на постоянное место жительства.
Начните поиски информации с главной страницы блога WorkTips.ru.
Ваш комментарий ↓
Читайте WorkTips.ruс помощью RSS-ленты
28.04.2015
Да уж, «злодеи» не пропустят ни малейшей возможности своего обогащения. Немного смутило, что власти не знают как бороться с мошенниками. Или «рука руку моет»?
29.04.2015
Каким бы сложным это ни казалось, но власти все-таки должны найти способ бороться с такого рода мошенничеством и наказывать виновных, так как вследствие подобной деятельности страдает как экономика страны, так и ее репутация.
30.04.2015
Наверное, нужна какая-то единая система, через которую должен пройти тот или иной банк, который собирается занять ту или иную нишу. Должны быть механизмы, о нарушении которых было бы тут же известно. Плюс к этому, я бы завела суровейшую систему наказания. И никто бы не мошенничал. Выходит, кому-то выгодно это мошенничество??
02.05.2015
А еще я столкнулась с мошенничеством иного характера: мне позвонил мужчина, представился сотрудником банка и настойчиво предлагал совершить определенные действия с банковской карточкой, чтобы она не оказалась заблокирована по каким-то там причинам. Речь его была отработанной, он говорил даже более профессионально, чем подчас сами операторы банка. Напористый, уверенный в себе. Одним словом, едва не поверила и не попала на деньги. Потом узнала, что у знакомых мошенники так перевели деньги на свою карту.
02.05.2015
Если кредитная организация подпадает под наблюдение Центробанка, то уже на этой стадии, для усиления контроля над её деятельностью стоит менять управляющего. Это поможет избежать сотрудничества, как минимум, управляющего банком с мошенниками.
03.05.2015
Центробанк сам виноват в создавшейся ситуации, ведь в свое время не было проанализировано, сколько примерно банков необходимо открыть в стране, чтобы нормально функционировала финансовая система страны, лицензии выдавались всем и желающим заработать нечестным путем в том числе.